Это разрешение предназначено для менеджера программы, для того, чтобы проверка активов была успешно осуществлена. Эта проверка ВСЕГДА осуществляется в режиме ОТ-БАНКА-К-БАНКУ, в соответствии с требованиями банковских операций.

Это банковский документ одобрения, необходимый на заключительных стадиях административного разбирательства. Этим документом банк подтверждает:

·         Активы надёжные, чистые, прозрачные и имеют некриминальное происхождение

·         Активы не имеют какого-либо обременения

·         Активы могут быть подтверждены через SWIFT MT799 - MT760

Письмо должно быть подписано двумя должностными лицами банка и скреплёно банковской печатью. Этим документом банк выражает согласие на выдачу Swift MT-760, когда его затребует клиент, на координаты которые укажет клиент.

Известный как CIS, Лист информации клиента, Client Information Sheet, представляет собой документ, удостоверяющий личность клиента и все его данные.

Этот документ необходим для представления операции в офис трейдера и последующего инициирования процедуры Due diligence.

Мы предлагаем инвесторам возможность доступа к Купле-Продаже MTN с учётом индивидуальных требований, без риска для инвестора.

1.      - Инвестор покупает MTN "Fresh Cut" по цене, составляющей примерно 30 % от номинальной стоимости. (Например, MTN "Fresh Cut", предлагаемые банком из ТОР5 по номинальной стоимости за 1000000 евро, инвестор приобретёт за 300000 евро). MTN будет выпущено от имени инвестора и оплачено по Swift MT-103/23 (Оплата не будет производиться до тех пор, пока MTN не будет передана на инвестора и загружено в систему Euroclear).

2.      - Перед покупкой MTN инвестор подписывает договор купли-продажи с покупателем, таким образом гарантирует продажу MTN. В этом договоре зафиксировано название трастовой компании, которая будет покупать MTN инвестора. Благодаря этой процедуре инвестор может убедиться в отсутствии рисков для него, так как перед покупкой MTN, он уже заключил договор о гарантированной последующей продаже MTN трастовой компании.

3.      - Операция приносит инвестору прибыль в размере 50 % от каждой сделки. Например, инвестор покупает с большой скидкой MTN по номинальной стоимости в 1000000 евро. Закупочная цена будет составлять около 30% от номинальной стоимости. В этом случае, инвестор приобретёт MTN за 300000 евро (30 % от 1000000 евро). Перед покупкой MTN инвестор подписывает договор купли-продажи с покупателем (трастовая компания) по цене в 450000 евро.

4.      - Инвестор может «реинвистировать» прибыли и повторять операцию ежедневно (не более четырёх операций в неделю) всё в том же порядке.

·         Группа оператора (Operator Group) поддерживает прямые контакты с cutting house, выдающим среднесрочные долговые обязательства (MTN), банковские гарантии (BG), Fresh Cut (FC) и занимающимся всеми юридическими процедурами для размещения MTN в системе Euroclear.

·         Группа посредника (FACILITATOR Group) предоставляет инвестора, желающего приобрести Fresh Cut MTN

·         MTN будет выпущен на имя инвестора, и выданно TOP 5 – ТОП 25 банков и их цены зависят от рейтинга банков AAA или AA

·         Первый транш поступает через неделю, после предоставления инвестором полного пакета документов, и его минимальный размер составляет  300000 евро

·         Последующие транши будут перечисляться ежедневно 4 дня в неделю, их номиналы будут зависеть от финансовых возможностей инвестора (минимум 300000 евро)

·         Трастовые компании не могут предоставить доказательств наличия денежных средств, следовательно, не могут приобретать  MTN или BG Fresh Cut. И здесь в игру вступает инвестор: он покупает MTN Fresh Cut для продажи их в течении 24 часов

·         Трастовой компании разрешено вступать в сделку только в случае наличия конечного продавца

·         Рентабельность 50 % в день за 4 дня в неделю

·         Важно: после прохождения инвестором процедуры due diligence, до подписания договора купли-продажи MTN Fresh Cut, он подписывает договор купли-продажи с покупателем MTN (мы предоставим проект договора).

Покупатель отправляет следующие документы продавцу:

·         Letter of Intent. (LOI). /Письмо о намерениях/

·         Client Information Sheet. (CIS). /Лист информации клиента/

·         Цветная копия паспорта

·         Corporate Resolution.  (CR). /Корпоративная резолюция/ (только в случае, если инвестором является компания)

Продавец высылает копию счёта-фактуры, включающего:

·           Euroclear Access Codes. /Коды доступа Евроклир/

·           Euroclear Blocking Codes. /Коды блокировки Евроклир/

·           Euroclear Security Page. /Страницу безопасности Евроклир/

·           Euroclear Printout. / Распечатку Евроклир/

·           Title Page. /Титульный лист/

Максимум через 8 часов, покупатель проверяет подлинность документов системе Euroclear, блокирует их и переводит по Swift денежные средства по банковским координатам продавца. Подтверждение об оплате по Swift отправляется электронной почтой продавцу. Если где-то произойдет ошибка, то коды доступа будут изменены и сделка не состоиться.

При получении оплаты, продавец в электронном виде с помощью Swift MT 760, изменяет право собственности. Проверка изменения права собственности будет проведена в электронном виде для покупателя.

Печатные экземпляры доставляются в течение 5 банковских дней с курьером банка.

·         Letter of Intent. /Письмо о намерениях/

·         Client Information. /Информация о клиенте/

·         Declaration of Client. /Декларация клиента/

·         Confirmation Banking of Cash Funds. /Банковское подтверждение наличных средств/

·         Authorization to Due Diligence. /Одобрение должного усердия/

·         Цветная копия паспорта

·     Corporate Resolution.  /Корпоративная резолюция/ (только в случае, если инвестором является компания)

После принятия этих документов и успешного прохождения процедуры Due Diligence, инвестор получает свой экземпляр подробного договора. Если инвестор согласен со всеми пунктами договора, он будет подписан обеими сторонами, и соглашение вступит в силу (мы предоставим проект документов).

Наш статус экономистов и юристов позволяет нам выходить нам напрямую к влиятельному Cutting House. Мы предлагаем клиенту приобрести MTN (Среднесрочные долговые обязательства, Medium Term Notes) или BG (Банковские гарантии, Bank Guarantee) "Fresh Cut" со значительной скидкой от их номинальной стоимости.

MTN или BG будут выпущены на имя инвестора, выданы западноевропейским банком из ТОР25, по классификации S&P (Standard & Poor's) АА или выше.

Примечание: при желании клиента, мы можем подготовить покупателя, для того чтобы клиент мог достичь валовой прибыли до 50 % в день. В случае, если клиент заинтересован в наших услугах в качестве оператора сделки купли/продажи, мы отправим ему другой тип договора.

1.      - Покупатель предоставляет следующие документы:

·         LOI (Letter of Intent) /Письмо о намерениях/

·         CIS (Client Information Sheet) / Лист информации клиента /

·         Цветная копия паспорта покупателя

·         History Funds /История денежных средств/

·         POF or Bank Statement / Доказательство наличия денежных средств или банковская выписка: минимум 25 % от первого транша (обязательно)

·         Подписанная MFPA (1%+1%)

2.      - После получения этих документов и успешного прохождения процедуры Due Diligence, инвестор напрямую получает проект договора от Cutting House.

3.      - Если инвестор согласен со всеми пунктами договора, он будет подписан обеими сторонами, и инвестор поручит своему банку отправку условного SWIFT MT 103/23 по координатам банка продавца.

4.      -Банк продавца при получении условного MT 103/23, ВЫПУСКАЕТ MTN или BG, блокирует их в пользу инвестора и отправляет  SWIFT MT 760 по координатам банка инвестора. Как только инвестор получает MTN или BG, осуществляется платеж.

5.      - Печатные экземпляры доставляются в течение 5 банковских дней с курьером банка.

1.      Банк клиента должен находиться в ТОР50

2.      Банк не должен находиться в коммунистической стране

3.      Граждане Китая с китайским паспортом не могут быть в числе подписантов торгового договора. Они не допускаются до участия в РРР.

4.      Возможны два варианта доступа к участвию в программе частного размещения: 1. Наличные денежные средства, 2. Любой из следующих финансовых инструментов: Банковская гарантия (BG, Bank Guarantee), Свидетельство о депозите (CD, Certificate of Deposit), Среднесрочные долговые обязательства (MTN, Medium Term Notes), Резервный аккредитив (SBLC, Stand By Letter of Credit), Расписка в получении ценностей на хранение (SKR, Safekeeping Receipt). Эти инструменты должны находиться ПОД ПОЛНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ банка-эмитента.

5.      Активы или наличные денежные средства не принимаются, если банк находится не в Европе. Любой банк из Южной Америки или Азии должен иметь главный офис на территории Европы и подтвердить активы клиента с помощью «Подтверждающего письма», отправленного из Европы (например, из Лондона).

6.      Если банк не является достаточно стабильным, вы можете попытаться перейти в банк, который в состоянии нести полную ответственность за свои банковские активы.

7.      Если вы не являетесь владельцем данных активов или наличных денежных средств, вы не можете участвовать в программе, пока банковский счёт, на котором размещены активы, не будет закреплён за вами.

8.      Активы будут заблокированы на время, предполагаемое договором. Поэтому до блокировки ваши активы должны пройти приемлемый жизненный цикл (срок погашения), показывающий, что они в состоянии работать.

9.      Банк должен иметь возможность блокировать активы через SWIFT MT-760.

10.  Если активы находятся в золоте, то должны быть обязательно предоставлены документы, удостоверяющие его пробу.

11.  Запрещается приём активов и наличных денежных средств, хранящихся в банках конгломератов UBS и ABN AMRO.

Мы проанализируем, что представляет собой система SWIFT, основания для передачи MT-760, а также сам процесс передачи.

Прежде всего, отметим, что система SWIFT создана бельгийской компанией в 1973 году. В настоящее время система SWIFT стремительно развивается, и уже более восьми тысяч банков ежедневно используют её для совершения деловых операций

MT-760 – это сообщение системы SWIFT, известное как «Гарантии» (Guarantee) и представляющее собой, как следует из названия, банковскую гарантию. Поэтому, важно знать о ней, чтобы не стать жертвой мошенников.

Банк инвестора передаёт SWIFT MT-760, используя в качестве базовых активов наличные денежные средства, BG, CD, MTN,  и т. д. Эти активы передаются в пользу получателя (получателя SWIFT MT-760). Обычно такое сообщение используется в сырьевом секторе экономики или в бизнесе, связанном с импортом и экспортом продукции. Банк-эмитент использует эти активы в качестве гарантии клиенту-получателю MT-760. Важно также отметить, что это классический механизм блокирования средств в программе частного размещения.

До отправки SWIFT MT-760 банк-эмитент отправляет SWIFT MT-799 (Сообщение свободного формата). MT-799 отправляется в качестве предварительного уведомления (для уведомления банка-получателя, что гарантии в виде MT-760 будут выпущены). Затем, в течение 24/48 часов, банк-получатель отправляет банку-эмитенту SWIFT MT-799, подтверждающее, что он готов принять MT-760. В ближайшие 24/48 часов, банк клиента переходит к отправке SWIFT MT-760 с обязательным акцептированием банком-получателем. Таким образом, активы блокируются в пользу получателя на срок, указанный в тексте SWIFT.

На рисунке 1 ниже в тексте, этот процесс объяснён в более простом графическом виде.

Категорически НЕТ. Многие недобросовестные брокеры и сомнительные платформы хотят уверить инвестора в том, что MT-760 может быть отменено без неудобств по желанию инвестора. В реальности всё не так.

Отправка и получение сообщения SWIFT носит совершенно БЕЗОТЗЫВНЫЙ характер. Оно может быть отменено только в том случае, если получатель дал согласие своему банку на осуществление такой процедуры.

Когда клиент отправляет SWIFT MT-760 на период, например, 10 месяцев, вдобавок к тому, что оно носит безотзывный характер, существуют и серьёзные риски, связанные с потерей активов, по причине того, что т. н. платформы или посредники, утверждающие, что поддерживают контакт с трейдером, могут взаимодействовать с активами. Этот вариант несёт ужасные последствия для клиента.

Мы советуем клиенту убедиться в том, что он работает с реальным трейдером. Как только торговое соглашение попадёт на руки клиенту, ему необходимо удостовериться, что он имеет дело с компетентным лицом или компанией.

Перед отправлением MT-760, происходит заключение торгового соглашения. В нём указываются банковские координаты банка трейдера, по которым клиенту нужно будёт отправить сообщение SWIFT.

После отправки и получения MT-760, один и тот же трейдер будет отвечать за перевод SWIFT в деньги, получение суммы кредита и осуществление доступа к программе. Важно отметить, что трейдерская компания, получившая сообщение SWIFT, будет единственной ответственной за получение кредитной линии, а также за возврат кредита и все понесённые расхода.

·         Брокеры напрямую обращаются к инвесторам, утверждая, что они входят в офис трейдера. Абсолютная ложь. Офис трейдера никогда не выходит на контакт с инвесторами на ранних стадиях программы. Первый контакт с клиентом, как только операция была предоставлена на рассмотрения и проверена, осуществляется менеджером программы.

·         «Торговые платформы» утверждают, что поддерживают прямой контакт с реальным трейдером, однако при проверке вы обнаруживаете, что это не так. Они никогда не показывают вам реального торгового договора, имя трейдера неизвестно, и т. д.

·         Инвесторы, не располагающие достаточным капиталом для участия в программе и решающие взять в долг инструменты банка (лизинг). Арендованные инструменты не позволяют участвовать в выполнении РРР, т. к. инвестор не является «заявителем» (собственником) активов (он является только выгодоприобретателем), и это делает невозможным выдачу Swift MT-760 (один из двух вариантов блокировки) в пользу трейдера.

·         Инвесторы, у которых нет счёта в приемлемом банке. Они хранят свои средства в оффшорном банке, что исключает возможность их проверки в режиме от банка к банку.

·         Инвесторы, которые не могут дать внятного объяснения происхождения денег. Капитал, который может иметь доступ к участию в программе, должен быть надёжным, чистым, прозрачным и иметь некриминальное происхождение.

·         Инвесторы, которые не имеют квалифицируемого актива. Ценные бумаги считаются «мусором» в случае, если активы находятся на хранении в ячейке и не под полной банковской ответственностью. Любые виды активов должны находиться в полной банковской ответственности банка из ТОР50.

·         Инвесторы, которые пытаются включиться в программу по своим собственным правилам. Они указывают как осуществлять процессы, как блокировать активы и т. д. Это неверный способ участия в выполнении РРР. В этом финансовом секторе, процесс направляется трейдером, а не инвестором. Невозможно, чтобы инвестор не выполнял процедуры, установленные трейдером.

·         Инвесторы, которые не идут на сотрудничество с менеджмент-группой или слишком долго медлят с отправкой запрашиваемой менеджмент-группой документации.

·         Инвесторы, держащие активы, которые не могут быть проверены в режиме от банка к банку

·         Инвесторы, которые хотят заблокировать активы с помощью  Swift MT-799 или DTC-Euroclear. В случае выдачи Swift MT-799 это невозможно, т. к. MT-799 является сообщением свободного формата от банка банку, а не сообщением блокировки, которым может быть MT-760. Системы типа DTC-Euroclear не принимаются банками, выдающими кредитную линию.

·         Инвесторы, занесённые в чёрный список и не прошедшие процедуры due diligence.

Мы бы хотели подчеркнуть абсолютную безопасность и надёжность того, что наш партнёр получит свою прибыль. Безопасность гарантируются, в основном, следующими тремя пунктами:

Наш партнёр будет внесён в «Соглашение о совместном предприятии» (Joint Venture Agreement), которое предоставляется вместе с остальными документами («Установление соответствия + банковская документация») в офис трейдера

Наш партнёр будет внесён в торговое соглашение, которое подписывается им как клиентом

Трейдер переводит выплаты напрямую на банковский счёт нашего партнёра, предварительно открытый трейдером (всегда в банке, входящим в ТОР5)

Эти три пункта гарантируют партнёру надёжность получения прибыли. Это самый лучший и безопасный способ работы. Наш партнёр будет внесён вместе с клиентом в оба договора, которые подписывает клиент – «Соглашение о совместном предприятии» + «Торговый договор».

- Клиент никогда не должен авансировать какие-либо средства для проведения процесса рассмотрения. Следует сразу насторожиться, если вам предлагают авансировать капитал.

- Активы клиента НИКОГДА не должны переводиться или передаваться третьему лицу.  Они всегда будут оставаться на счете инвестора.

- Не доверяйте таким утверждениям. Мы бы хотели сделать небольшой комментарий относительно вопроса «платформ». Пожалуйста, будьте осторожны и проявите должную внимательность к этой специфической теме. Эти компании, или платформы, как они семя называют, представляют собой группу неизвестных лиц, которая решила создать общество и утверждает, что имеет контакт с трейдером. В реальности всё иначе, т. к. у подавляющего большинства из них нет выходов на реального трейдера, и всё, что они стремятся сделать – это получить активы с помощью SWIFT MT-760, а затем попытаться представить операцию как неудачную. Это очень распространенная практика среди так называемых платформ. Она очень опасна и может привести, в большинстве случаев, к потере активов и/или многочисленным затратам для клиента. По этой причине многие программы никогда не открываются или инвестор теряет свои активы.

- Это довольно распространенная практика в последние годы. Инвестор по Корпоративной резолюции назначает брокера уполномоченным лицом для управления активами клиента и подписания торгового соглашения. Этот вариант абсолютно неприемлем. Посредник или брокер никогда не подписывают торговое соглашение, если функции брокера по банковскому счёту, где хранятся ресурсы, назначены непонятно (клиент, вряд ли, выберет этот вариант, учитывая связанные с ним риски).

- Как вы можете прочитать в разделе «Процессы», есть ряд шагов, которые должны быть осуществлены в течение процесса рассмотрения, и каждый из них занимает определённый отрезок времени: проверка активов, подтверждение должного усердия клиента, подписание торгового соглашения, подготовка программы и т. д. Это математически невозможно для инвестора войти в программу всего за 5 дней.

- РРР выполняется трейдером и связанной с ним компанией, а не банком. Трейдеры полагаются на банки из ТОР10 для получения кредитных линий и прибыли инвестора.

- Этот тип программ основан на приобретении и продажи банковских инструментов, в основном MTN. Доходность будет зависеть от количества выпущенных ценных бумаг и от капитала трейдера, с помощью которого будут совершаться покупки. Чем больше капитал, тем крупнее покупки, больше скидки, и, соответственно, больше доходность, которая будет получена. Чем меньше капитал, тем меньше покупки и, соответственно, меньше окончательная прибыль.

- Это побочная причина мошенничества. Операция заключается в следующем: по очень низкой цене вы арендуете инструмент (обычно, банковскую гарантию) для присоединения к программе. Вторая часть процесса (при присоединении к программе) оговаривается в устной форме. Ответственные за аренду инструментов инвестора, позже размещают его в программе. В реальности всё по-другому. Невозможно присоединиться к выполнению РРР будучи только получателем активов, а не их владельцем. Принимавшие посредническое участие в аренде инструментов через лизинговую компанию получают комиссию, а инвестор не сможет сообщить о данном факте нарушений, т. к. всё выглядит хорошо и соответствующие договорные соглашения на аренду инструментов были ранее подписаны самим инвестором. Инвестор получит активы, которые не смогут принять участия в программе, что являлось главной целью их получения, и, следовательно, будет терпеть экономические убытки, что подразумевает оплату аренды инструментов. Для размещения активов в РРР, клиент должен выступать и как ЗАЯВИТЕЛЬ, и как ПОЛУЧАТЕЛЬ. Кроме того, активы должны храниться на счёте клиента. Аренда и лизинг инструментов обычно демонстрирует финансовой компании, что клиент является ЗАЯВИТЕЛЕМ, а не ПОЛУЧАТЕЛЕМ.

- Доступные клиенту финансовые ресурсы должны быть заблокированы на клиентском счёте для того, чтобы трейдер смог получить кредитную линию, необходимую для осуществления входа в программу. Банк никогда не предоставит кредитную линию, если этот капитал не был предварительно заблокирован в пользу корпорации трейдера. Поэтому остерегайтесь тех, кто говорит вам, что вы можете присоединиться к программе без соответствующей блокировки активов. Такие системы, как Euroclear или DTC не принимаются банками, которые предоставляют кредитные линии. Отправка сообщения Swift MT-799 является недостаточной, т. к. оно является лишь информативным СВИФТОМ, а не блокирующим, как, например, MT-760.

- Банки не участвуют в программе, напрямую, через контакт с клиентом. Клиент обязан проводить операции через уполномоченного трейдера.

- Ошибка. Все активы (BG, CD, SKR, SBLC, и т. д.) должны быть подтверждены банком-эмитентом как чистые, прозрачные и иметь некриминальное происхождение. Подтверждение одобрения документов всегда должно быть выдано банком, штаб-квартира которого располагается в стране Европейского Содружества. Мы надеемся, что оказали посильную помощь этим небольшим FAQ для обнаружения и предотвращения возможного мошенничества. Тем не менее, если у вас есть какие-либо вопросы или комментарии, не стесняйтесь задать их в разделе Контакты.